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为了防止你受伤,监管部门操碎了心,复习《适当性管理办法》

发布时间:2017-12-22 来源:我的天天基金网

2017年7月1日起,投资者适当性管理制度——《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称 “适当性管理”)将正式施行。最近,各地证监局正在紧锣密鼓的组织机构学习。

上海中正达广投资管理有限公司(以下简称“中正财富”)作为证监会核准基金销售机构,将会开展为期一个月的投资者教育主题活动,帮助大家更好地了解《适当性管理》。

此《适当性管理》可是与大家的基金投资息息相关,快搬好小板凳认真听讲哦。


监管部门发布《适当性管理》主要有以下意义:


一是有利于完善投资者适当性管理工作。

二是符合加强创新监管和守住风险底线的要求。

三是适应我国投资者特征强化投资者保护工作的实际需要。


1

为什么要建立投资者适当性制度?


我国资本市场参与者中,绝大多数的个人投资者投资知识、投资能力与投资经验比较欠缺,在理财产品的选择和服务方面缺乏独立判断的能力,多依赖于专业机构的投资建议或营销推介,承担投资损失的能力也比较低。

 

正是为了更好地保护投资者的利益,适当性管理通过一系列措施,让经营机构充分了解投资人,充分披露提供的产品和服务信息,充分揭示相应风险,提出明确的适当性匹配意见,让投资者充分了解相关内容,在听取经营机构适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,选择适合自己,与自己风险承受能力相匹配的产品,并独立承担相应的投资风险。


一句话高度浓缩版:

就是将适当的产品和服务,销售给适当的投资者。


2

《适当性管理》具体讲了啥?


对经营机构来讲,强调了经营机构所要承担的投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和责任。


具体说:

一、判断投资者风险承受能力,为投资者分类的义务

二、判断产品风险等级,为产品分级的义务

三、以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。 

3

通过什么手段保护投资者?


区分了普通投资者与专业投资者,分类提供不同的法律保护。

规定经营机构在向普通投资者销售高风险产品时,应给予普通投资者更多的考虑时间。

经营机构与普通投资者发生纠纷时,应当提供相关资料,证明其已向投资者履行相应义务。

普通投资者与专业投资者在一定条件下可以相互转化。

4

投资者需要做点啥?


配合经营机构做KYC(了解你的客户),向经营机构提供合法合规范围内的信息,包括但不限于个人基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录,投资受益人等。

放心,我们会妥善保存您的信息资料,严格保密您的相关信息,防止泄漏,杜绝不当利用。

我们只有充分了解您的信息之后才能给您投资适当性意见,匹配适合您的产品和服务!

当然,我们的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断和保证。

最终,还是由您自己来做投资决策,并独立承担投资风险!

互相充分了解,增进信任,同时,明确各自的权利和义务,也是对双方最好的保护!


5



 7月1日起,投资者购买公募证券投资基金

会有哪些新变化?


最低风险等级的投资者,不能买高于其风险承受能力的基金。

非最低风险等级的投资者,在购买高于其风险承受能力的基金或者高风险基金时,需要确认风险警示。

投资者登录基金公司网上交易账户进行网上交易时,根据风险测评结果,投资者默认只能看到符合其风险等级的基金产品展示。

如果要查看高风险产品或全部基金产品,投资者还需确认高风险警示。除风险承受能力最低的投资者外,如了解风险后坚持要购买的,仍可通过签署相关文件后购买。

点击“阅读原文”,了解更多中正基金!

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