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他们都在说的“自查”,到底怎么查?

发布时间:2017-12-19 来源:我的天天基金网


“自查”查什么?


开始“自查”,首先你得知道是查什么,出自哪里?

法规要求

基金募集机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行,并形成自查报告留存备查。

自查内容包括但不限于投资者适当性管理制度建设及落实情况,人员考核及培训情况,投资者投诉处理情况,发现业务风险及时整改情况,以及其他需要报告的事项。

《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十五条

 

经营机构应当每半年开展一次适当性自查,形成自查报告。发现违反本办法规定的问题,应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。


《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条


①多久开展一次自查?

每半年一次。

 

②自查方式有哪些?

现场、非现场及暗访相结合的方式。

 

③有哪些需要注意的地方?

要形成自查报告留存备查。

 

④自查内容有哪些?

投资者适当性管理制度建设落实及适当性回访、人员考核及培训、投资者投诉处理、发现业务风险及时整改情况等。


适当性管理制度


适当性管理制度至少应包括这些:

①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;

②对基金产品或者服务的风险等级进行设置、对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;

③对投资者进行分类的方法和程序、投资者转化的方法和程序;

④对普通投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

⑤对基金产品或者服务和投资者进行匹配的方法

⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度等。


基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)第七条

募集流程自查

募集流程图(点击图片查看大图)

具体流程中需注意的点 参见下图:


普通-专业投资者转化流程:

投资者转化效力范围仅适用于所告知、申请的基金募集机构。其它不得以此作为参考依据,将投资者自行转化。


自查方向参考

基本制度:

1、是否明确对投资者进行分类的方法和程序、投资者转化的方法和程序?

2、是否明确对产品或服务的风险等级设置、对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法?

3、销售制度中是否禁止了不匹配销售行为?

 

制度执行:

1、私募基金的募集是否履行了下列程序?

①特定对象确定 ②投资者适当性匹配 ③基金风险揭示 ④合格投资者确认 ⑤投资冷静期⑥回访确认。

2、在特定对象确定环节,是否建立科学有效的投资者问卷调查评估方法?是否将普通投资者进行至少五种类型的分级?

3、募集机构通过互联网媒介在线推介私募基金之前,是否设置了在线特定对象调查程序?







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