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券商转型财富管理又添范本:“涨乐财富通”联合21家公募基金共建开放平台

发布时间:2017-12-26 来源:我的天天基金网


在金融和科技的双重冲击之下,当今的证券行业已经逐步从拼业务的广度,进阶到拼服务的深度,在这种情况下,越来越多的券商将战火烧到了互联网移动端上——谁能提供更专业更有黏性的服务,谁就能最大程度的吸引并留住客户。毕竟,对于券商来说,互联网时代,海量级的流量才具有意义。


在众多的券商App中,华泰证券的“涨乐财富通”可谓有范本意义的一个。在刚刚推出里程牌式的5.0版本之后,这个用户总量超过3300万的券商App又联合21家公募基金公司共建智能严选理财开放式平台。



 “我搭台你唱戏”

财富管理乘上基金投资东风 


随着中国社会经济不断发展,投资者也正在从个人股票投资市场向家庭综合财富管理方向转变,需求和财富增长都呈现多元化趋势。在这其中,基金投资扮演着重要角色,特别是在今年基金的赚钱效应开始显现之后,“爆款”基金频出,基民群体得到快速扩张。


12月22日下午,华泰证券“涨乐财富通”宣布携手21家公募基金公司打造智能严选理财开放式平台,为客户提供全新理财体验。通俗一点来说,就是涨乐财富通通过智能严选理财模式,为客户提供精选的21家公募基金公司产品,包括南方基金,博时基金、华泰柏瑞、上投摩根、中欧基金、国泰基金、交银施罗德、华泰证券资管、华宝基金、华安基金、鹏华基金、国投瑞银基金、工银瑞信基金等的产品。


对于如何选择适合客户的投资理财标的,严选理财平台进行了智能化三层精选:标准化入库精选、管理人精选和趋势主题精选,同时通过产品标签化管理和用户标签化管理让产品和用户匹配。凭借投资决策的全流程支持,涨乐财富通建立了基于技术层、工具层、产品层和应用层的“智能严选理财”模式,从而为投资者提供了效率更高的可能性。


事实上,这也不是“涨乐财富通”第一次和公募基金合作,在今年8月初,其就推出基金费率优惠1折起的举措,无论在费率折扣力度还是在数量规模上均为券商行业鲜见。从近期渠道反馈的信息来看,涨乐财富通作为代销渠道的作用进一步得到放大。


华泰证券表示,涨乐财富通通过智能严选理财平台,以“涨乐搭台,管理人唱戏”的形式,希望以更加开放的姿态吸引更多的基金公司进行合作,实现涨乐财富通平台优势+产品管理人投资特长的整合发挥,进而打造以涨乐财富通为核心的金融产品营销生态圈。


未来,智能严选理财平台还将在此合作模式基础上深化升级,进一步加强投资者教育合作、智能投顾、投研交流为一体的深度综合化整合性合作,最终实现涨乐财富通与合作伙伴的互惠共赢。



金融科技赋能


近年来,券商纷纷加大科技投入,寄希望于科技带来的数据和效率优化,找到更准确的用户画像,并为其投资策略提供更多的信息流支持。


华泰证券也在金融科技领域频频发力。2009年,华泰证券设计开发了“涨乐理财”手机客户端;2014年,功能全面升级的新一代移动财富管理终端“涨乐财富通”面世;2017年,涨乐财富通推出5.0版本,打造涨乐智能家族、全景行情、超级账户、涨乐严选理财四大核心模块。其中,“严选理财”作为新版本四大核心驱动之一,旨在解决客户投资理财如何选择的问题,真正实现了千人千面。


尽管券商一致看准了这个契机,实践水平却参差不齐。有的领跑者已经在转型财富管理的路上走的越来越稳,而有的券商还在为App引流绞尽脑汁。


有券商研报曾指出,目前券商投顾主要面对高净值客户,提供一对一的财富管理服务。由于人力的限制等因素,人工投顾难以覆盖数量更为庞大的小市值账户投资者。


据中国证券业协会统计,截至2017年6月30日,129家证券公司总资产为5.81万亿元,净资产为1.75万亿元,净资本为1.50万亿元,客户交易结算资金余额(含信用交易资金)1.27万亿元,托管证券市值37.67万亿元,受托管理资金本金总额18.06万亿元。


同时,我国证券市场以自然人投资者为主,小市值账户占比较高。据中登公司统计,截至2016年底,持有A股流通市值在10万以下的自然人投资者账户达到3564.56万户,占自然人投资者账户比例为72.29%。


这或许意味着,券商要想在理财市场打响冲锋枪,就必须拿下这些拥有小市值账户的投资者,要“接地气”。


而此次涨乐财富通精选智能严选理财平台优选21家基金公司深度合作,从基金管理人到趋势主题再到基金产品,不仅体现了涨乐财富通云计算和互联网技术的深度应用,同时也足以说明,在互联网流量、大数据为客户“画像”的技术下,金融科技能够为证券行业覆盖更多的长尾客户。

 

(理财有风险,投资需谨慎)


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