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28理财节火了!影响上亿人,AI、讲座、沙龙一起上!

发布时间:2017-12-27 来源:我的天天基金网


中国基金报记者 刘芬

 

中国人过的节很多,有传统的春节、七夕节、中秋节,也有刚刚过去的西式圣诞节。


还有一些新创造的节日,这几年越来越火的除了“双11”网购节,还有各式各样的理财节,518理财节、818理财节、双12理财节都属于理财节,2017年下半年以来最火的理财节无疑是28理财节。


这个理财节是由中国最大的银行工行从2017年8月28日开始举办的,每个月固定在28日举办“工银理财节”活动,2017年12月28日是工银理财节的第五场,这些活动的总受众将有几千万人。

 

AI、讲座、沙龙一起上


理财节和双11网购节的相同之处在于“买买买”,不同之处则在于理财节不仅仅是基金、银行理财、保险等产品的“买买买”,而且还能通过理财活动让客户增长金融知识,更有助于长远的金融理财规划。


以工银28理财节为例,据工行相关负责人介绍,12月28日的这一次理财节重点开展智能投顾服务AI(人工智能)投专项营销活动,将AI融入到理财中。


据悉,“AI投”是工商银行今年倾力打造的智能投顾品牌,2017年11月13日上线,起购金额为1万元,用户选定可承受的投资风险等级及投资期限后,点击“一键投资”即可完成基金组合购买。


值得注意的是,当基金组合不符合市场的投资形势时,“AI”能够建议客户调整基金组合,客户可通过“一键调仓”完成基金组合的调整。


类似的智能投顾系统,其他一些银行也推出过,工行作为基金代销领域的领跑者,重点推出这一业务,有望带动更大批的客户熟悉、了解和应用基金智能投顾或AI投业务。



从工行2017年半年报来看,在公募基金代销领域,工行出现了大幅增长,并继续保持领先位置。2017年上半年实现基金代销3728亿元,同比2016年上半年激增了53%。


据悉,此前已经举办的4次工行28理财节的活动丰富,理财讲座、投资者教育、银行网点沙龙活动都不少,理财节受众很广,相关理财产品销售也很火。


以8月28日的第一次理财节为例,据工行相关负责人介绍,这一天营销宣传受众达千万,共举办投资者教育及理财讲座、网点微沙龙等活动4万余场,其中总行级活动6场,直接服务客户152万人次,销售各类理财产品428亿元,其中最高的产品销量超过平时10倍以上。


 

另据了解,每个月28理财节前后几天,工行也密集进行一些理财宣传或讲座,2017年5次28理财节的总受众有上亿人次,在理财市场上的影响力越来越大。 


金融科技越来越受客户关注


2017年以来理财市场的发展,金融科技的重要性越来越凸显,已经不仅仅是客户经理通过自己的经验来推荐理财产品,更多依靠各类金融科技。


据工行相关负责人介绍,12月28日第五届理财节作为2018年零售业务旺季营销活动的系列活动之一,主要开展智能投顾服务AI投专项营销活动,推广工银智能卫士服务;意在借助金融科技加快拓展基金投资客户,并帮助广大客户提高风险防范意识,提高投资理财安全性。

 


这里所说的金融科技内容,除了AI投的智能投顾之外,还有智能卫士这个内容,网上金融交易的安全和风控问题一直都是客户非常关注的问题。


“工银智能卫士”是工商银行的一款智能风控产品,主打帐户安全,集成了账户安全检测、账户安全锁、交易限额个性化定制、快捷支付安全管理、纯磁条卡消费交易核实、大额交易核实、短信止付、自助渠道余额查询提醒等八项客户端产品,客户可以自助使用,个性化定制各种安全服务功能。


“工银智能卫士”还将与工行的“监控云”平台一起,构筑形成完整的“云+端”智能防控体系,工行客户的账户交易和资金安全提供全方位、智能化的安全防护。


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